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Gestão de fortunas: como escolher o melhor serviço para seu patrimônio

A gestão de fortunas é um serviço que ganha cada vez mais destaque entre pessoas de alto patrimônio. 

Como as oscilações do mercado financeiro podem afetar significativamente grandes quantias de dinheiro, ter alguém especializado ao seu lado, cuidando de seu patrimônio, não é apenas uma opção inteligente, mas uma necessidade. 

Para quem trabalhou duro para construir sua riqueza, a ideia de perda por falta de planejamento ou estratégia inadequada é, no mínimo, desconfortável. 

A gestão de fortunas entra exatamente nesse ponto, oferecendo estratégias de investimento, mas também planejamento fiscal e sucessório, proteção de ativos, entre outras soluções personalizadas para manter e ampliar o patrimônio. 

Continue lendo para entender como funciona.

Consultoria de investimentos

O que é gestão de fortunas?

A gestão de fortunas é, basicamente, um serviço que cuida do dinheiro e dos investimentos de pessoas com alto patrimônio. 

Imagina ter vários bens e dinheiro investido e não saber direito como fazer ele crescer ou como protegê-lo de perdas? 

Pois é aí que entra a gestão de fortunas, ou wealth management

Ela vai muito além de simplesmente escolher ações na bolsa ou decidir entre renda fixa ou variável.

Esse serviço olha para tudo: desde os investimentos mais sofisticados até questões de impostos, planejamento para o futuro da família e como passar o patrimônio adiante da melhor forma possível.

E o que faz a gestão de fortunas se destacar dos outros serviços financeiros? 

Primeiro, é a personalização

Cada plano é feito sob medida, pensando exatamente no que cada pessoa precisa e quer para o seu futuro e o da sua família. 

Segundo, é a abrangência

Enquanto outros serviços podem focar só em investimentos ou só em planejamento fiscal, a gestão de fortunas cobre tudo. 

É como ter um consultor financeiro, um planejador de impostos e um especialista em investimentos, tudo em um só lugar. 

Para quem tem um patrimônio significativo, é um jeito de ter certeza de que todos os aspectos do seu dinheiro estão sendo bem cuidados.

Importância da boa gestão de fortunas

A gestão de fortunas é super importante para quem quer manter e aumentar seus ativos de maneira inteligente. 

Vamos ver alguns motivos que fazem desse serviço algo essencial para pessoas com um patrimônio considerável.

Proteção contra a volatilidade do mercado

O mercado financeiro é como uma montanha-russa, cheio de altos e baixos. 

Para quem tem muito investido, essas oscilações podem significar dor de cabeça. 

A gestão de fortunas ajuda a proteger seu dinheiro dessas variações, escolhendo investimentos mais seguros e estratégias que diminuam os riscos. 

Planejamento sucessório e proteção do patrimônio

Pensar no futuro da sua família e em como seu patrimônio será passado adiante é super importante. 

A gestão de fortunas ajuda a criar um plano para que seu dinheiro e bens cheguem às mãos certas de forma tranquila e organizada. 

Isso inclui desde a criação de testamentos até a estruturação de fundos familiares, garantindo que seu legado seja preservado e continuado da maneira que você deseja.

> Leia também: Planejamento patrimonial e sucessório: o que é e como fazer.

Otimização fiscal

Ninguém gosta de pagar mais impostos do que deveria, certo? 

Uma das vantagens da gestão de fortunas é encontrar as melhores maneiras de organizar seus investimentos e patrimônio para que você pague menos impostos, de forma totalmente legal. 

Isso significa mais dinheiro no seu bolso para investir e crescer ainda mais seu patrimônio.

Oportunidades exclusivas de investimento

Uma das grandes vantagens de contar com um serviço de gestão de fortunas é o acesso a oportunidades de investimento que normalmente não estão disponíveis para o público geral. 

Estamos falando de investimentos exclusivos, como fundos fechados, startups promissoras e mercados internacionais, que podem oferecer retornos significativos

Esse acesso privilegiado pode ser um grande diferencial, abrindo portas para diversificar e potencializar o seu patrimônio de maneira única. 

Consultoria de investimentos

Como funciona a gestão de fortunas?

A gestão de fortunas funciona como um assistente pessoal dedicado ao seu dinheiro e investimentos, oferecendo um serviço totalmente personalizado para atender às suas necessidades específicas. 

Isso significa que o processo começa realmente entendendo quem você é, quais são seus objetivos financeiros e o que você espera para o futuro. 

Durante uma conversa inicial com o gestor de fortunas, você terá a oportunidade de expor tudo isso, permitindo que o profissional entenda sua situação por completo.

A partir daí, o gestor de fortunas entra em ação, criando um plano estratégico que abrange desde a escolha dos investimentos mais adequados até a definição de estratégias para minimizar os impostos e garantir a proteção do seu patrimônio. 

Mas o trabalho não para por aí. 

Uma vez que o plano está em movimento, o gestor continua monitorando os investimentos, pronto para fazer ajustes quando necessário, sempre com o objetivo de manter tudo alinhado com seus desejos e necessidades.

Mantendo uma comunicação constante e aberta com seu gestor de fortunas, você garante que suas finanças estão sendo cuidadas de forma proativa, com um foco não apenas em fazer seu patrimônio crescer, mas também em protegê-lo e planejar seu futuro financeiro com segurança e confiança.

> Leia também: Wealth planning: o que é e como fazer o planejamento patrimonial.

Como escolher o melhor serviço de gestão de fortunas? 

Escolher o melhor serviço de gestão de fortunas envolve uma combinação de análise cuidadosa, confiança na equipe escolhida e, claro, uma pitada de intuição. 

Lembre que essa é uma parceria de longo prazo, então, vale a pena dedicar um tempo para fazer a escolha certa. 

Com as dicas a seguir, você estará preparado para encontrar a solução que tanto busca.

O que considerar ao selecionar um gestor de fortunas

Primeiramente, pense na experiência e reputação do gestor ou da empresa de gestão de fortunas. 

É importante escolher alguém com um histórico comprovado de sucesso e que entenda os detalhes do mercado. 

Outro cuidado fundamental é verificar se há experiência com patrimônios do tamanho do seu, pois isso pode fazer toda a diferença na qualidade do serviço oferecido.

Além disso, veja se você consegue estabelecer uma boa comunicação com o gestor. 

Afinal, ele vai cuidar de algo muito importante para você, então, é preciso que se sinta confortável para falar abertamente sobre suas expectativas e preocupações.

A importância da personalização na gestão de patrimônio

Um serviço de gestão de fortunas precisa ser como um terno feito sob medida: ajustado perfeitamente às suas necessidades

Cada pessoa tem objetivos e sonhos diferentes, e o gestor de fortunas deve ser capaz de criar um plano que reflita exatamente o que você busca. 

Isso inclui entender seu apetite a riscos, seus objetivos de longo prazo e até suas preferências pessoais em termos de investimentos. 

Quanto mais personalizado o serviço, maior a chance de ele atender (e superar) suas expectativas.

Avaliação de desempenho e transparência

Por último, mas não menos importante, está a questão da avaliação de desempenho e transparência. 

É essencial escolher um serviço que não só demonstre resultados consistentes ao longo do tempo, mas que também seja claro e honesto sobre como os resultados são alcançados

Isso significa ter acesso a relatórios detalhados sobre os investimentos, entender as taxas cobradas e, claro, sentir que você pode confiar na pessoa ou na equipe que está gerenciando seu patrimônio.

Como começar a gerenciar melhor sua fortuna?

Conseguiu entender como a gestão de fortunas pode fazer diferença para quem tem um patrimônio a zelar?

Esse serviço não é só sobre deixar seu dinheiro em um lugar seguro, mas também sobre fazer ele crescer, proteger o que você construiu e até mesmo preparar um futuro excelente para sua família. 

E, claro, não podemos esquecer das portas que se abrem para investimentos que a maioria nem sabe que existem.

Se você tem dúvidas sobre como começar, saiba que o primeiro passo é bem simples: basta conversar com um consultor de investimentos

Esse profissional entende muito sobre o mercado e ajuda a traçar os melhores caminhos, considerando o que você tem, o que você quer e como você pode chegar lá. 

Consultoria de investimentos para aproximar você de seus objetivos. Comece agora!

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Lembre-se: rentabilidade passada não é garantia de retorno futuro. O desempenho dos fundos é líquido de taxas, mas não de impostos. O conteúdo deste blog tem o objetivo de educação financeira. Não tome decisões baseadas unicamente neste ou em qualquer texto. Faça a lição de casa, estude, questione, investigue e dê valor ao seu dinheiro.

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Gustavo Heldt

Consultor associado da TRAAD Wiser Investor. Especialista em Investimentos e Finanças.

Me segue lá no Instagram 🙂

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