Fundo de ações small caps: o que é, vantagens e cuidados

Gustavo Heldt

O fundo de ações small caps é uma opção interessante para quem deseja explorar oportunidades com alto potencial na bolsa de valores.

Há dois motivos para isso.

O primeiro é que as smalls caps são ações com capitalização menor e potencial maior em relação aos papéis de grandes empresas negociadas na bolsa.

O segundo é que, ao investir em um fundo, você tem acesso à gestão profissional dos seus recursos.

Mas esses dois fatores não excluem a necessidade de cuidados imprescindíveis ao investir em fundo de ações small caps.

É o que você verá ao longo do artigo. Acompanhe os tópicos.

O que é fundo de ações small caps

Fundo de ações small caps é um fundo de investimento que aplica o patrimônio em ações de companhias com pequena capitalização na bolsa. 

Na prática, as ações small caps são aquelas oferecidas por empresas que têm baixo valor de mercado, mas alto potencial de crescimento.

No caso dos fundos, o gestor busca por essas empresas a fim de alocar o patrimônio e buscar a valorização dos papéis com o tempo para gerar lucros para os cotistas.

É importante ter em mente que, como todo investimento em renda variável, o fundo de ações small caps apresenta riscos maiores em relação às aplicações de renda fixa, especialmente no curto prazo. 

Como funciona um fundo de ações small caps

O fundo de ações small caps é um investimento coletivo que funciona como um condomínio.

Ele reúne um grupo de investidores que detêm cotas do fundo e recebem ganhos conforme os números de cotas.

A alocação do patrimônio do fundo é feita por um gestor profissional, que define a estratégia de investimento e escolhe as ações que serão compradas.

No fundo de ações small caps, conforme você agora sabe, o foco é identificar ações de empresas subvalorizadas na bolsa, mas que tenham valor intrínseco e tendência a crescer.

O desempenho do fundo, portanto, depende da concretização desse crescimento na prática ao longo do tempo e da percepção dos investidores em relação ao valor dessas empresas.

Cabe ressaltar que o investimento em fundo de ações small caps envolve uma taxa de administração e uma taxa de performance, referente aos serviços de gestão do capital e operacionalização no mercado.

Vantagens de um fundo de ações small caps

Nas linhas abaixo, descubra quais são as principais vantagens de investir em um fundo de ações small caps:

1. Potencial de lucro no longo prazo

Conforme vimos, as small caps são ações com baixo valor e com potencial de valorização, sobretudo no longo prazo.

Assim, você pode investir um montante menor hoje para ganhar somas atraentes no futuro.

Mas como as small caps são empresas ainda em processo de maturação, é necessário esperar pelo crescimento.

Portanto, não espere por lucros no curto prazo.

2. Empresas menos visadas

Uma vez que as small caps são ações de empresas com baixa capitalização, elas custam menos e recebem menos olhares dos investidores.

Logo, o gestor não precisa desembolsar múltiplos altos para ingressar comprar participações.

3. Gestão profissional

Uma grande vantagem é o acesso à bolsa de valores por meio de uma gestão profissional do capital investido.

Somado a outros fundos, esse invesitmento é uma opção para o investidor que deseja começar a explorar a renda variável.

4. Diversificação

Investir diretamente em small caps não é uma tarefa fácil, já que exige a análise de balanços, informações e dados de empresas que ainda não são o foco de grandes casas de research e de outros investidores.

Além disso, como se trata de empresas menores, mais arriscadas, a diversificação faz muito sentido, e é o que um fundo propicia para o investidor.

Cuidados ao investir em fundos de ações small caps

Depois de conhecer as vantagens de investir em fundos de ações small caps, confira os cuidados necessários.

1. Considere a baixa liquidez

Um fator levado em conta pelos gestores é a baixa liquidez dos papéis.

Como as small caps são ativos menos visados, dependendo do crescimento das empresas com o tempo, pode haver maior dificuldade na hora de vendê-los a fim de resgatar os lucros.

2. Espere volatilidade

Outro cuidado que você deve ter é avaliar a volatilidade e os riscos de um fundo de ações small caps. 

Considere a possibilidade de que a empresa não obtenha bons resultados do mercado. 

Ao invés de se valorizar, sempre há a chance de que ela quebre ou tenha desempenho abaixo do esperado.

Cases negativos assim podem prejudicar bastante a performance do fundo.

3. Analise quem é o gestor do fundo

O terceiro cuidado é uma consequência do anterior.

O gestor do fundo é a pessoa responsável por escolher as ações small caps.

Então, o nível de assertividade do fundo e a performance dependem diretamente das escolhas dele.

Por isso, antes de ingressar em fundo, avalie a trajetória e formação do gestor e o trabalho que ele vem realizando no fundo a partir dos dados de rentabilidade histórico.

Com essas dicas em mente, você já pode investir em um fundo de ações small caps. 

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