A consultoria de investimentos é a guardiã dos seus investimentos.

Com ela, você tem uma figura de confiança para observar o seu portfólio como um todo nas diferentes instituições financeiras e fazer recomendações para reduzir riscos e aumentar o retorno, de acordo com o seu perfil.

Para isso, o consultor conta com uma estrutura de profissionais, dados e tecnologias, a fim de encontrar a melhor alocação possível para o cliente.

Neste caso aqui, o blog é uma criação do consultor de investimentos Gustavo v. S. Heldt, que é associado à TRAAD Wiser Investor.

A TRAAD busca entregar o máximo de transparência no relacionamento entre o investidor e a consultoria.

Não há taxas nem comissões escondidas, nem vínculos financeiros com as instituições financeiras.

O vínculo é um só: entre o cliente e o consultor.

E por responsabilidade fiduciária, regulada pela CVM19, o consultor tem a obrigação de oferecer as recomendações de investimento que mais façam sentido à carteira do cliente.

Vale lembrar: essa é uma atribuição muito diferente daquela da assessoria de investimentos ou do gerente do banco.

No caso desses profissionais, o escopo de trabalho fica mais restrito à apresentação dos produtos financeiros da instituição, sem a responsabilidade de recomendar, de fato, as aplicações — ou a eventual saída delas.

Nos Estados Unidos e na Europa, a figura do consultor (advisor) já é muito tradicional. Por aqui, estamos sempre um passo atrás.

Antigamente, na Fase 1, havia só os bancões, com poucas opções de investimento e altas taxas.

Depois, na Fase 2, chegou a XP, como um supermercado de produtos financeiros e uma política de taxas mais favorável aos investidores.

Por fim, tivemos a regulamentação da consultoria de valores mobiliários.

Bem-vindo à Fase 3, em que você conta com um olhar completo sobre o seu portfólio.

Assim, em vez de perguntar ao vendedor do banco o melhor produto, você ganha um aliado para “comprar” junto com você os melhores investimentos para a sua carteira.

Dessa forma, acaba o conflito de interesse e aumenta a transparência.