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5 bancos digitais para investir em 2024 e como escolher o seu

Em busca de bancos digitais para investir e abandonar de vez os bancões tradicionais?

Parabéns! Esse é um excelente primeiro passo — e um caminho sem volta na sua jornada de investidor.

Neste post, eu resumi um pouco das funções e dos serviços de alguns dos principais bancos digitais para você decidir onde investir seu dinheiro.

Consultoria de investimentos

Bancos digitais para investir: por que escolher esse caminho?

Há diversas vantagens em escolher bancos digitais para investir. 

Ninguém aguenta mais assinalar aquela papelada e esperar horas na fila para falar com um gerente que não sabe o seu nome.

E nos bancos digitais, dá para investir de um jeito mais simples e prático, com menor burocracia, e com acesso a produtos financeiros que os bancões antigos nem ofereciam.

Os primeiros passos são simples e geralmente se resumem em três:

  1. Abrir a conta pelo app
  2. Transferir o dinheiro 
  3. Fazer o aporte.

Além de resolver tudo pelo celular, o investidor encontra nos bancos digitais diversas classes de ativos, desde a renda fixa conservadora às opções sofisticadas de renda variável. 

Para investir nos bancos digitais, há diversas opções:

> Leia também: Onde Investir 1 milhão de Reais no Cenário Atual?

É importante ressaltar que nem todos os bancos digitais oferecem todas as opções de investimento. 

Alguns se limitam à renda fixa, como os CDBs (Certificado de Depósito Bancário). 

Outros oferecem fundos de investimento e acesso à renda variável. Depende do foco de atuação de cada banco digital. 

Alguns deles, inclusive, se focam nos aspectos mais rotineiros das finanças, como transferências e pagamento de boletos, sem muitas opções de investimentos.

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5 bancos digitais para investir

Veja 5 bancos digitais para investir e descubra algumas das principais funcionalidades de cada um:

1. Nubank

Um dos bancos digitais mais conhecidos do Brasil, o Nubank oferece a Nuconta, que rentabiliza o dinheiro depositado automaticamente pagando 100% do CDI, além de algumas opções de fundos de investimento. 

Em 2020, a fintech comprou a Easynvest, uma das principais corretoras independentes do Brasil, visando ampliar a prateleira de produtos. 

Por enquanto, a Easynvest (agora Nuinvest) tem seu próprio app, e as contas permanecem separadas.

2. BMG Digital

Conhecido pela atuação no segmento de empréstimos pessoais, o Banco BMG criou sua versão digital para investimentos, o BMG Invest Digital.

Os produtos oferecidos são restritos à renda fixa, como CDBs indexados ao CDI e ao IPCA, CDBs prefixados, LCIs e LCAs.

3. Banco Inter

Os clientes do Banco Inter (e da Inter DTVM) têm à disposição diversas classes de ativos de renda fixa e variável. 

São oferecidos CDBs e LCIs com diferentes prazos e rentabilidades, fundos de investimento próprios e de outras instituições, previdência privada, ações, opções e mercado a termo.

A corretagem é isenta tanto para ações quanto para fundos imobiliários.

4. Modalmais

O Modalmais também oferece diferentes opções de investimento de renda fixa e variável, incluindo contratos futuros. 

O investidor encontra CDBs pré e pós-fixados, Tesouro Direto, ações, BDRs, previdência privada, fundos de investimentos, fundos imobiliários, dentre outras opções. 

5. BTG Pactual Digital

O BTG Pactual Digital é o maior banco de investimentos da América Latina e oferece todas as opções de investimento para clientes de todos os perfis.

São produtos como previdência privada, fundos exclusivos, fundos de investimento, Tesouro Direto, crédito corporativo, títulos bancários de diferentes emissores, renda variável, seguro de vida, câmbio, entre outros.

Além do leque de oportunidades, com o  BTG Pactual Digital, você pode obter assessoria de investimentos por meio de um escritório da rede e, assim, tomar decisões ainda melhores para o seu perfil e os seus objetivos.

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Qual é o melhor banco digital para investir? 

Como você viu, há muitos bancos digitais para investir. Mas nem todos são especialistas no assunto. 

Então, como escolher?

Você deve considerar todos os bancos digitais acima, abrir a conta em alguns, conversar com amigos e conhecidos, buscar referências diferentes, cruzar informações e tentar encontrar aquela alternativa que ofereça as melhores ferramentas para você investir.

Para muitos clientes, recomendo o BTG por ser o maior banco de investimentos da América Latina, além de se tratar de um private banking multipremiado em todos os segmentos.

Nele, você encontra uma ótima plataforma de fundos de investimento, uma variedade enorme de títulos corporativos, um serviço de private banking sem paralelos no mercado, um time de gestão de altíssimo nível e uma série de produtos financeiros que vão levar você a um novo patamar como investidor.

Gostou das dicas? Qual banco digital você já experimentou para investir? Comente.

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Lembre-se: rentabilidade passada não é garantia de retorno futuro. O desempenho dos fundos é líquido de taxas, mas não de impostos. O conteúdo deste blog tem o objetivo de educação financeira. Não tome decisões baseadas unicamente neste ou em qualquer texto. Faça a lição de casa, estude, questione, investigue e dê valor ao seu dinheiro.

Gustavo Heldt

Gustavo Heldt

Consultor associado da TRAAD Wiser Investor. Especialista em Investimentos e Finanças.

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