fbpx
INVESTIMENTO EM FUNDOS (400 x 200 px)

Quem pode participar de um fundo exclusivo e quais são as vantagens (2024)

Quer entender quem pode participar de um fundo exclusivo e se ele vale a pena para o seu caso?

Então você chegou ao lugar certo.

Nas próximas linhas, vou apresentar para você as principais características, como montar um fundo exclusivo e tirar todas as suas dúvidas sobre o tema.

Ficou interessado? Siga a leitura.

Consultoria de investimentos

Quem pode participar de um fundo exclusivo

Quem pode participar de um fundo exclusivo é um único cotista que seja investidor profissional.

Isso significa ter pelo menos R$ 10 milhões ou mais investidos no mercado financeiro e o atestar por escrito.

Em geral, os fundos exclusivos fazem mais sentido para valores superiores a 15 milhões, devido aos custos relacionados à criação e à manutenção do produto.

Afinal, quem pode participar de um fundo exclusivo deve fazer as contas para descobrir se o retorno do investimento compensa as despesas, como as taxas cobradas pelo gestor, administrador, auditor independente e custodiante.

As instituições financeiras que prestam serviços de wealth management (gestão de fortunas) geralmente fazem simulações para o cliente, considerando as vantagens tributárias e sucessórias, a fim de verificar a viabilidade.

O que é um fundo exclusivo?

Um fundo exclusivo é um tipo de fundo de investimento personalizado, criado especificamente para atender às necessidades de um único investidor ou grupo familiar.

Esses fundos são geridos por uma instituição financeira, como um banco ou gestora de recursos, e têm como objetivo oferecer soluções de investimento personalizadas, considerando o perfil de risco, objetivos e preferências do investidor.

Os fundos exclusivos podem investir em uma ampla variedade de ativos, como ações, títulos de renda fixa, moedas e imóveis, dependendo da estratégia estabelecida pelo gestor do fundo em conjunto com o investidor.

Ao contrário dos fundos de investimento abertos ao público em geral, os fundos exclusivos proporcionam maior flexibilidade e controle sobre a carteira de investimentos.

Isso permite que o investidor adapte sua estratégia às mudanças nas condições de mercado e a seus objetivos pessoais.

Além disso, os fundos exclusivos podem oferecer benefícios fiscais e sucessórios para o investidor.

No Brasil, por exemplo, os fundos exclusivos podem ser uma alternativa interessante para o planejamento patrimonial e sucessório, uma vez que permitem a consolidação de diferentes ativos sob uma única estrutura e facilitam a transferência de recursos entre gerações.

No entanto, é importante ressaltar que os fundos exclusivos geralmente exigem um investimento inicial significativo e podem estar sujeitos a taxas de administração e performance mais elevadas do que os fundos abertos tradicionais.

Portanto, é fundamental que os investidores interessados em fundos exclusivos consultem profissionais especializados para avaliar se essa opção é adequada para suas necessidades e objetivos de investimento.

> Leia também: Fundo exclusivo aberto e fechado: qual é o melhor?

O que faz um fundo exclusivo?

Agora que você sabe quem pode participar de um fundo exclusivo, vamos entender como funciona esse tipo de produto que tem como público-alvo investidores do segmento private

Do ponto de vista formal, a estruturação de um fundo exclusivo segue os mesmos moldes de um fundo de varejo, destinado a investidores em geral, conforme Instrução CVM 555. 

Um fundo exclusivo, portanto, pode pertencer a diferentes classes, como renda fixa, ações, cambial e multimercado, bem como a diferentes categorias e subcategorias.

O propósito de um fundo exclusivo é ser um veículo eficiente de investimento de longo prazo, tanto do ponto de vista tributário quanto de acesso aos melhores ativos nacionais e internacionais.

Uma das principais vantagens de quem pode participar de um fundo exclusivo está na possibilidade de se envolver ativamente nas decisões de investimento.

Afinal, um fundo exclusivo é 100% personalizado e estruturado conforme os interesses, perfil e objetivos de um único cliente, com quem o gestor estabelece uma relação de confiança. 

Consultoria de investimentos

Vantagens de um fundo exclusivo

O investidor qualificado que pode participar de um fundo exclusivo tem diversas vantagens em relação ao investidor que opera no mercado financeiro como pessoa física. 

A seguir, confira as principais:

Gestão profissional e exclusiva

Ao procurar uma instituição financeira com expertise em wealth management para criar um fundo exclusivo, o investidor sabe que terá um serviço exclusivo e de alta qualidade.

A função do gestor é entender o perfil e os objetivos do cliente para oferecer a ele um produto sob medida.

Eficiência tributária

Quem pode participar de um fundo exclusivo também conta com vantagens tributárias relevantes que fazem a diferença no longo prazo

Não é necessário, por exemplo, pagar Imposto de Renda toda vez que o fundo fizer movimentações internas de compra e venda de ativos, algo que ocorre com quem investe pelo CPF.

Outra vantagem é a possibilidade de escapar do come-cotas, a antecipação semestral de IR para fundos de renda fixa, multimercados e cambiais, no caso dos fundos exclusivos fechados. 

No longo prazo, isso tem um impacto importante na rentabilidade, afinal, o dinheiro que iria para o governo continua no fundo contribuindo para o crescimento patrimonial do investidor.

Sucessão patrimonial

Quem participa de um fundo exclusivo conta também com uma ótima ferramenta de planejamento sucessório

Para evitar um processo moroso e burocrático de inventário, que pode consumir até 20% do valor da herança, o investidor dono de um fundo exclusivo pode fazer a doação das cotas aos herdeiros ainda em vida. 

O procedimento pode ser disciplinado por cláusulas de proteção ao patrimônio, como inalienabilidade de bens, idade mínima para usufruto, dentre outras.

Consultoria de investimentos para aproximar você de seus objetivos. Comece agora!

Monte seu fundo exclusivo com ajuda profissional

Se você quer mais informações sobre quem pode participar de um fundo exclusivo e como montar o seu, entre em contato .

Na nossa conversa, posso tirar todas as suas dúvidas sobre o funcionamento do fundo exclusivo, o grau de personalização que é possível obter e como ele vai entregar retorno na prática.

Quer conhecer mais sobre o meu trabalho e descobrir como a consultoria de investimentos pode ajudar na construção e preservação do seu patrimônio?

Mande uma mensagem pelo WhatsApp e vamos conversar!

Consultoria de investimentos


Lembre-se: rentabilidade passada não é garantia de retorno futuro. O desempenho dos fundos é líquido de taxas, mas não de impostos. O conteúdo deste blog tem o objetivo de educação financeira. Não tome decisões baseadas unicamente neste ou em qualquer texto. Faça a lição de casa, estude, questione, investigue e dê valor ao seu dinheiro.

Picture of Gustavo Heldt

Gustavo Heldt

Consultor associado da TRAAD Wiser Investor. Especialista em Investimentos e Finanças.

Me segue lá no Instagram 🙂

Deixe um comentário

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *

Envie suas dúvidas :)