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Fundos de investimento do agronegócio: o que são e como investir

Gustavo Heldt

Quer entender melhor o que são fundos de investimento do agronegócio e se essa aplicação faz sentido para o seu perfil?

Então você chegou ao lugar certo.

Nas próximas linhas, vamos descobrir os principais tipos de fundos que investem em agronegócio (de diferentes formas) e desvendar o que são os FIAGROs, um tipo de fundo criado em 2021 e que está chamando a atenção dos investidores.

Ficou interessado? Siga a leitura.

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O que é um fundo de investimento do agronegócio

Fundo de investimento do agronegócio é uma modalidade de aplicação coletiva que investe na cadeia produtiva do setor agro

Há diferentes tipos de fundos de investimento do agronegócio, tanto abertos (que permitem o resgate de cotas) quanto fechados (que não permitem). Os principais são: 

  • Fundos de ações que investem em empresas do setor
  • Fundos multimercados com exposição ao setor
  • Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs
  • Fundos de Investimento nas Cadeias Produtivas Agroindustriais (Fiagros).

O Fiagro é um produto criado recentemente (Lei 14.130, de março de 2021), inspirado nos fundos imobiliários. 

Poucos meses após a aprovação da lei, a B3 divulgou uma lista com 14 fundos dedicados às cadeias produtivas do agronegócio.

> Leia também: Quais são os Investimentos isentos de IR e quando valem a pena?

Tese dos fundos de investimento do agronegócio

A tese dos fundos de investimento do agronegócio tem um ponto fundamental em comum: participar de um mercado que responde por mais de 20% do PIB brasileiro.

A política de investimento de cada fundo varia conforme o tipo e a classificação. 

Há fundos focados em títulos de crédito, fundos multimercados, fundos de ações ou que compram fazendas para arrendar. 

O Brasil é um importante produtor mundial de commodities agrícolas, como soja, café, laranja, algodão, açúcar, proteína animal e outros produtos primários.

Dentre os fatores que favorecem o protagonismo agropecuário brasileiro, destacam-se o clima favorável, a grande extensão territorial e a abundância de recursos naturais.

Cientes da importância do setor para a economia, os fundos de investimentos do agronegócio buscam preencher uma lacuna historicamente negligenciada pelo crédito bancário convencional.

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Exemplos de fundos de investimento do agronegócio

Agora que você sabe o que é um fundo de investimento do agronegócio, vamos a alguns exemplos.

BB Ações Agro

O fundo BB Ações Agro, da BB DTVM, investe em empresas nacionais e internacionais ligadas ao agronegócio. 

Fundado em fevereiro de 2021, o fundo é destinado a todos os investidores, aceita aplicações a partir de R$ 0,01 e tem rentabilidade acumulada de 2,37% (novembro de 2021).

Por se tratar de um fundo aberto, o investidor pode solicitar resgate quando quiser, conforme os prazos preestabelecidos.

Vítreo Agro FIM

O fundo de investimento do agronegócio da Vítreo é um multimercado temático global, que investe em ações, ETFs e contratos futuros. 

Lançado em junho de 2021, tem como público-alvo investidores em geral, permite aporte mínimo de R$ 100,00 e apresenta rentabilidade acumulada de 3,3% (novembro 2021).

O Vítreo Agro FIM também é um fundo aberto, o que significa que os investidores podem entrar (quanto o fundo estiver aberto à captação) e sair (solicitar resgate).

BTG Pactual Agro Logística (BTAL11)

O BTAL11 é um Fundo de Investimento Imobiliário (FII) do BTG Pactual Gestora de Recursos que investe na cadeia logística do agronegócio.

Dentre os ativos do fundo, destacam-se: armazéns refrigerados, centros de recebimento de grãos, terminal de transbordo intermodal e terminal portuário. 

O BTG Pactual Agro Logística é um fundo fechado (não permite o resgate de cotas), negociado em bolsa, destinado principalmente a quem busca renda recorrente

Assim como a maioria dos FIIs, o BTAL11 paga rendimentos mensais isentos de imposto de renda para pessoa física.

Riza Agro-Fiagro Imobiliário (RZAG11)

O RZAG11, primeiro Fiagro da gestora Riza, começou a ser negociado na B3 no mês de outubro de 2021.

Semelhante aos FIIs, o Fiagro Riza é um fundo fechado que investe predominantemente em Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRA).

Representa uma alternativa de investimento para quem busca renda passiva (o RZAG11 também distribuirá rendimentos mensais aos cotistas).

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Além dos fundos de investimento em agronegócio

Os fundos de investimento em agronegócio são alternativas interessantes para o investidor brasileiro.

Mas devem ser encarados como uma parcela de um portfólio mais amplo e diversificado.

Eles podem ser utilizados para a obtenção de rendimentos mensais isentos de IR, para a construção de um patrimônio com ganhos reais acima da inflação e para a maximização de rentabilidade pela exposição ao setor mais importante para o PIB nacional.

Além desse tipo de fundo, vale a pena pensar na composição de um portfólio mais abrangente, que contemple estratégias complementares.

Alguns exemplos são títulos de renda fixa atrelados à inflação, fundos de debêntures incentivadas (também isentos de Imposto de Renda), fundos de ações brasileiras e internacionais (para investir diretamente na geração de riqueza do planeta), fundos multimercado macro (com investimento em diferentes ativos e riscos), entre outros.

Tudo isso pode fazer parte da sua jornada como investidor.

Os primeiros passos você já está dando ao buscar conhecimento de qualidade e se manter informado sobre os principais fundos de investimento do mercado.

Se você curtiu este conteúdo e as informações sobre os fundos de investimento do agronegócio, deixe um comentário e compartilhe com seus amigos que também estão começando a explorar esse universo fascinante dos investimentos.

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Lembre-se: rentabilidade passada não é garantia de retorno futuro. O desempenho dos fundos é líquido de taxas, mas não de impostos. O conteúdo deste blog tem o objetivo de educação financeira. Não tome decisões baseadas unicamente neste ou em qualquer texto. Faça a lição de casa, estude, questione, investigue e dê valor ao seu dinheiro.

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Gustavo Heldt

Consultor associado da TRAAD Wiser Investor. Especialista em Investimentos e Finanças.

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