Pesquisando sobre as vantagens dos fundos exclusivos?
Se está interessado em ter um fundo só seu, o primeiro passo, de fato, é pesquisar e analisar se o produto faz sentido para a sua realidade financeira.
Afinal, os fundos exclusivos têm diversas vantagens, incluindo benefícios tributários, mas também tem custos que precisam ser ponderados.
Para descobrir se esse tipo de instrumento é para você, siga a leitura até o final e descubra quais são os principais benefícios.
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6 vantagens dos fundos exclusivos que justificam o investimento
Há muitas vantagens em ter um fundo exclusivo só seu, um veículo de investimento dedicado a investidores qualificados, feito sob medida para um único cotista.
Vamos às principais:
1. Ganhos tributários
Uma das grandes vantagens dos fundos exclusivos é a possibilidade de pagar menos impostos sobre os rendimentos.
Não há, por exemplo, cobrança de IOF e nem incidência de IR nas movimentações internas de compra e venda de ativos com lucro.
No caso dos fundos fechados, também não há cobrança do come-cotas, a antecipação semestral de IR aplicada aos fundos de renda fixa e multimercados.
2. Gestor profissional
Outra importante vantagem dos fundos exclusivos é a gestão profissional do portfólio.
Assim como nos fundos convencionais, um fundo exclusivo tem um gestor, um administrador, um custodiante e um auditor independente.
3. Planejamento sucessório
Como o fundo é só seu, é possível também fazer a doação das cotas em vida aos herdeiros dentro de uma estratégia de planejamento sucessório.
Vale ressaltar que um processo inventário convencional pode consumir até 20% da herança.
4. Acesso a produtos exclusivos
Ao ter um fundo exclusivo, outra vantagem é que você investe como pessoa jurídica e não como pessoa física, o que possibilita acesso a produtos exclusivos.
Determinadas emissões de valores mobiliários, por exemplo, são específicas para investidores institucionais.
5. Participação ativa na gestão
Apesar de o fundo exclusivo ter um gestor profissional, a sua opinião enquanto único dono do fundo conta muito no momento das alocações.
Afinal, o gestor, mesmo com um mandato, é um prestador de serviços.
6. Diversificação
Por meio de um fundo exclusivo, você pode investir em diferentes classes de ativos no Brasil e no exterior de maneira mais prática e simplificada.
Vale reiterar que todo o operacional fica por conta de uma equipe de profissionais altamente qualificados.
Leia também: Onde Investir no Longo Prazo: Guia Completo para seu Futuro
Como investir em fundos exclusivos?
Agora que você conhece as vantagens de um fundo exclusivo, descubra a seguir como abrir um fundo só seu:
- O primeiro passo é escolher os parceiros prestadores de serviço: gestor, administrador, custodiante e auditor independente
- Em seguida, defina o tipo de fundo: renda fixa, fundo de ações, multimercado ou cambial
- Defina também se será um fundo aberto ou fechado (tem implicações diretas na cobrança de impostos)
- Providencie a documentação e registro: abertura do CNPJ do fundo, registro na CVM e aprovação do regulamento.
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Vale ressaltar que a abertura e manutenção de um fundo exclusivo tem custos que são arcados pelo investidor.
Em geral, trata-se de um instrumento indicado para quem tem pelo menos R$ 10 milhões para investir.
Se você é investidor qualificado e reúne as condições necessárias para abrir um fundo exclusivo, eu posso ajudar.
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Lembre-se: rentabilidade passada não é garantia de retorno futuro. O desempenho dos fundos é líquido de taxas, mas não de impostos. O conteúdo deste blog tem o objetivo de educação financeira. Não tome decisões baseadas unicamente neste ou em qualquer texto. Faça a lição de casa, estude, questione, investigue e dê valor ao seu dinheiro.
