Afinal, como funcionam os dividendos em fundos imobiliários?
Entender as regras do pagamento de lucros é essencial para escolher o fundo imobiliário adequado e saber se esse é o investimento certo para você.
De modo geral, os FIIs são obrigados a pagar dividendos mensalmente aos cotistas.
Mas o valor não é fixo e depende do desempenho dos ativos do fundo.
Quer entender melhor a dinâmica? Acompanhe nosso guia sobre dividendos em fundos imobiliários.
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Todo fundo imobiliário paga dividendos?
A legislação estipula que o fundo imobiliário precisa distribuir 95% do seu resultado financeiro a cada semestre.
Na prática, portanto, os fundos imobiliários pagam mais ou menos dividendos conforme os seus resultados.
Normalmente, o pagamento de dividendos dos fundos imobiliários ocorre mensalmente. Esses valores são isentos de Imposto de Renda para pessoas físicas.
Quando o fundo imobiliário paga dividendos?
Geralmente, os dividendos dos fundos imobiliários são pagos mensalmente aos investidores.
Mas cada fundo pode definir a data exata do pagamento.
Por exemplo: com base nas cotas do investidor no último dia útil do mês, o fundo pode pagar os dividendos todo dia 15.
Portanto, é importante verificar as datas do definidas pelo fundo antes de iniciar o investimento.
A obrigatoriedade de pagamento dos dividendos vale para todos os tipos de fundos imobiliários:
- FIIS de tijolo: aplicam em imóveis para gerar lucros com aluguéis
- FIIS de papel: aplicam em títulos do mercado imobiliário, como as LCIs (Letras de Crédito Imobiliário)
- FIIS híbridos: aplicam tanto em imóveis quanto em títulos.
> Leia também: Fundos de ações pagam dividendos? Descubra agora!
Como saber quanto um fundo imobiliário paga de dividendos?
Não é possível prever exatamente quanto um fundo imobiliário paga de dividendos mensalmente.
Isso acontece porque os FIIs são uma modalidade de investimento em renda variável.
Ao contrário da renda fixa, a renda variável não permite prever com exatidão os lucros futuros.
Os rendimentos da aplicação, nesse caso, variam conforme as oscilações do mercado.
Portanto, o preço das cotas do fundo também muda diariamente.
A saída então é verificar o histórico de pagamento de dividendos dos fundos imobiliários em que você considera ingressar.
Confira os valores remunerados nos últimos meses e anos para analisar a capacidade do fundo em entregar dividendos e ter uma ideia de como pode ser a performance no futuro.
Aqui a ideia é comparar os pagamentos de diversos fundos para escolher aquele com melhor desempenho para o investidor.
Como é a tributação de dividendos dos fundos imobiliários?
Quanto à tributação, o Imposto de Renda não é cobrado sobre os dividendos de fundos imobiliários.
A isenção é uma das principais vantagens para o investidor de FIIs.
Sem a necessidade de pagar alíquota no resgate, a rentabilidade da aplicação se torna maior — e mais lucros o investidor recebe na conta.
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Como é a tributação na venda de cotas de fundos imobiliários?
Apesar da isenção sobre os dividendos, há cobrança de Imposto de Renda na venda de cotas dos fundos imobiliários.
Sempre que o cotista vende cotas e obtém lucro, deve pagar uma alíquota de 20% sobre os ganhos.
Ou seja: o imposto incide apenas quando o investidor vende as cotas por um valor mais alto do que o montante pago na aquisição.
Mas ao contrário do que ocorre no investimento em ações, por exemplo, nos FIIs não há distinção entre operações: qualquer operação que dá lucro é tributada
Já o pagamento do tributo deve ser feito de forma mensal, com pagamento do DARF (Documento de Arrecadação de Receitas Federais) até o último dia útil do mês subsequente.
Por outro lado, se o investidor não obtiver lucros, não é necessário pagar o Imposto de Renda.
E então, compreendeu como funcionam os dividendos nos fundos imobiliários?
Com essas informações em mente, avalie se o investimento é adequado para você e não se esqueça de pesquisar os dados históricos divulgados pelo fundo referentes ao pagamento de dividendos.
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Lembre-se: rentabilidade passada não é garantia de retorno futuro. O desempenho dos fundos é líquido de taxas, mas não de impostos. O conteúdo deste blog tem o objetivo de educação financeira. Não tome decisões baseadas unicamente neste ou em qualquer texto. Faça a lição de casa, estude, questione, investigue e dê valor ao seu dinheiro.
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