Comparador de fundos de investimento e como escolher

Gustavo Heldt

O comparador de fundos de investimentos é uma ferramenta útil na hora de escolher o fundo no qual aplicar o seu dinheiro. Ele permite analisar diferentes aspectos, desde a rentabilidade até a volatilidade apresentada.

Na prática, essa avaliação comparativa é essencial para tomar a decisão correta ao alocar seus recursos. Mas como usar o comparador de fundos de investimento e quais fatores devem ser analisados? É o que você vai descobrir neste artigo. Acompanhe as dicas a seguir.

Comparador de fundos de investimento da Vérios

O comparador de fundos de investimento da Vérios, gestora de aplicações financeiras, é uma ferramenta útil se você deseja investir na modalidade. 

A ferramenta pode ser usada de forma gratuita e agrega informações sobre mais de 15 mil fundos de investimento a partir de dados fornecidos pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Na plataforma, é possível analisar dados como rentabilidade, gráfico underwater, volatilidade e correlação. Assim, a partir de uma avaliação criteriosa das informações, o investidor escolhe os fundos nos quais deseja aplicar com maior segurança e assertividade.

Como usar o comparador de fundos de investimento

O comparador de fundos de investimento pode ser usado com poucos cliques. A seguir, confira o passo a passo:

1. Acesse o comparador

O primeiro passo é acessar o comparador de fundos de investimento. A ferramenta pode ser utilizada no computador ou no dispositivo móvel.

2. Procure os fundos desejados

Em seguida, busque pelos fundos que você deseja analisar. No campo de busca, digite o nome ou CNPJ do fundo. Faça o processo para cada fundo que quer incluir na comparação.

3. Selecione o critério de análise

Depois selecione o critério que você quer avaliar: rentabilidade, underwater, volatilidade ou correlação. Basta clicar no ícone correspondente no menu do comparador.

4. Selecione o indicador

Além do critério de análise, selecione o indicador: CDI ou Ibovespa.

5. Defina o período de análise

O quinto passo é definir o período de análise: 1 ano, 2 anos, 3 anos ou período personalizado.

6. Faça a análise dos fundos

Feitas as configurações iniciais no comparador de fundos de investimento, inicie a análise. Na tela, você verá um gráfico com diferentes linhas coloridas. Cada uma é equivalente a um fundo selecionado. A linha preta refere-se à performance do indicador selecionado.

Abaixo do gráfico, há a lista de fundos de investimento que você buscou. Ali é possível conferir as respectivas cores, bem como informações adicionais: rentabilidade absoluta e relativa, consistência, sharpe e risco. Além disso, ao clicar em cada fundo, dá para obter dados ainda mais detalhados. Aí, basta analisar a comparação de números.

Comparador de fundos de investimento da Anbima

A Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais) também oferece uma ferramenta de comparação de fundos de investimento. Na verdade, trata-se de um instrumento para analisar em profundidade cada um dos fundos, com dados atualizados regularmente.

Com alguns cliques, você descobre as seguintes informações (entre muitas outras):

  • Rentabilidade do fundo em diferentes prazos
  • Tipo de fundo (Exemplo: Multimercado Macro)
  • Benchmark (referência de performance)
  • Mandato para fazer alavancagem
  • Mandato para investir no exterior
  • Tipo de tributação (Exemplo: longo prazo)
  • Dados do administrador
  • Taxa de administração
  • Taxa de performance
  • Taxa de entrada
  • Taxa de saída
  • Aplicação mínima
  • Aplicação mínima adicional
  • Prazo para pagamento do resgate
  • Regulamento completo para download.

Como os dados são disponibilizados pelos próprios administradores do fundo, nem todos contam com todas as informações atualizadas. Mesmo assim, é uma opção bem interessante para analisar as caracterísitcas do fundo e para prepará-lo para a leitura do regulamento.

Para utilizar o comparador de fundos de investimento da Anbima, basta acessar este link.

Depois, você pode fazer a busca pelo nome ou filtrar por classe (exemplo: previdência privada), benchmark (exemplo: Ibovespa) e taxas (exemplo: 2% ao ano de administração).

A partir daí, você vai encontrar uma lista de fundos que se encaixam nas suas pretensões.

Dicas para comparar fundos de investimento

Agora que você já conhece a parte operacional do comparador de fundos de investimentos, vai descobrir dicas extras que ajudam na análise. Acompanhe:

Avalie a composição dos fundos

Um fator relevante é na comparação é a composição dos fundos. Nesse sentido, observe quais são os ativos que fazem parte deles e o percentual de aplicação em renda fixa ou variável. Afinal, a rentabilidade dos fundos depende diretamente dos ativos que oferece aos cotistas.

Compare a volatilidade dos fundos

A volatilidade e o drawdown máximo dos fundos são informações importantes para tomar sua decisão. Com esses dados, você consegue entender como será a flutuação das cotas no curto, médio e longo prazo — e se está preparado para esse nível de oscilação dentro do prazo pretendido.

Entenda seu objetivo financeiro

Outro critério a ser analisado é o objetivo financeiro. Você prefere correr mais riscos para ter rentabilidade elevada? Ou está em busca de um fundo de renda fixa para manter o seu dinheiro seguro com rendimentos não tão altos, mas que ainda assim são maiores que a poupança? 

Compreender a rentabilidade que você busca e o seu nível de tolerância ao risco é essencial para tomar uma decisão adequada na hora de investir.

Avalie as categorias de fundos

A terceira dica é analisar as categorias dos fundos. Elas variam em relação a critérios como composição de ativos, tipos de prazo, risco e liquidez. Confira alguns dos principais:

Compare as taxas

Por fim, você deve comparar as taxas cobradas pelos fundos de investimento.

Afinal, percentuais elevados prejudicam a rentabilidade das aplicações, uma vez que parte do investimento fica para a gestora e a instituição financeira.

O objetivo é encontrar os menores percentuais, mas sem deixar de olhar para o desempenho do fundo. Em outras palavras, significa manter foco no melhor custo-benefício.

E então, entendeu como funciona o comparador de fundos de investimento e como usar a ferramenta na prática? Se as dicas deste artigo foram úteis para você, compartilhe. Confira outros conteúdos do blog para aprender mais sobre o universo de investimentos.

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